Welche Steuervorteile kannst du als Familie nutzen? Welche Möglichkeiten gibt es mit einer GmbH oder Holding Steuern zu sparen und welche Rolle spielen Deine Kinder? All diese Fragen bekommst Du in diesem Video beantwortet.
Du bist gerade im Flugzeug, im ICE oder kurz vor dem nächsten Meeting, aber hast keine Kopfhörer dabei? Unter meinem Video findest Du ein ausführliches Transkript mit allen Tipps zum Thema Steuern sparen.
Steuern sparen als Familie
So sparst du mit deiner Familie Steuern
Du hast Dich schon immer gefragt, wie und ob Du deine Frau/ Mann oder Kinder aktiv in den Steuer Prozess mit einbeziehen kannst? Hier werden die Möglichkeiten aufgezeigt, durch welche Rechtsformen Du Steuern sparen und reinvestieren kannst.
In diesem Video werden Dir folgende Fragen beantwortet:
- Wie kannst Du durch Deine Familie Steuervorteile bekommen?
- Wie werde Deine Familienangehörige zu Gesellschaftern?
- Welche Rechtform kann ich wählen?
- Was sind die Vorteile einer GmbH und Holding GmbH
Steuerspiel: Familienangehörige zu Gesellschaftern machen
Wenn du jetzt zum Beispiel deine Kinder an einer Personengesellschaft beteiligst, musst Du einen gewissen Vertrag machen, weil minderjährige Kinder nicht einfach zu Gesellschaftern gemacht werden dürfen, da Risiken entstehen. Das ist verboten. Du musst dies vom Vormundschaftsgericht genehmigen lassen. Es gibt aber eine Art, wie Du einen Vertrag gestalten kannst, damit Dein Kind Gesellschafter werden darf und keine Risiken entstehen.
Du kannst es so gestalten, dass Dein Kind Gewinne aus dieser GbR bekommt, die Du erwirtschaftest. Aber das Kind als Gesellschafter bekommt diese Ausschüttung, nicht das Kind privat. Jedes Kind hat einen Freibetrag von 9000 EUR, bevor der erste Euro gezahlt werden muss. Das heißt, jedes Kind hat als Steuerzahler die ersten 9000 EUR frei. Im Einkommensteuertarif zahlst du keine Steuern. Bei drei Kindern wären es insgesamt 27.000 EUR. Das Taschengeld hast Du nach Gewerbesteuer versteuert. Zahlst Du ihnen etwas aus, ist Dein Kind in der Identität Kind und die Bedeutung ist das Taschengelt. Erst in der Identität Gesellschafter und mit der Bedeutung Ausschüttung zahlst Du nichts darauf.
Steuern sparen durch eine GmbH
Du kannst nicht nur deine Kinder nutzen, sondern auch Deine Frau oder Deinen Mann. Man kann z.B. eine große Hochzeit steuerlich absetzten, wenn dort Unmengen von Kunden, Geschäftspartnern oder Mitarbeiter anwesend sind. Man kann über 98% der Hochzeit steuerlich voll geltend machen.
Deine Kinder kannst Du ab dem vierzehnten Lebensjahr auf 450 EUR Basis, sprich steuerfreierer Aushilfslohn einstellen. Neben den knapp 10.000 EUR, die Du steuerfrei machen kannst, kannst du im Prinzip noch 450 EUR zusätzlich rüberschieben. Das summiert sich über all die Jahre. Zuletzt packst Du noch den Nettolohngehaltsbestandteil obendrauf, einen 44 EUR Gutschein, 60 EUR geschenkt, Essensgeld, Kilometergeld, Verpflegungspauschale, Telefonkostenpauschale, Zusatzgeld für Autowerbung oder ähnliches.
Wenn Dir das noch nicht reicht, dann wechsle einfach die Rechtsform vom Einzelunternehmer in die GmbH. Das funktioniert immer dann super, wenn Du mehr Geld verdienst, als Du zum leben brauchst. Das geht sogar steuerneutral laut § 20 Umwandlungssteuergesetz. Du kannst bis zu acht Monate rückwirkend oder diese Jahr sogar 12 Monate rückwirkend handeln.
Schachtel Privileg: Die Holding GmbH
Oder Du nimmst die Anteile nicht an einer GmbH privat, sondern packst sie in eine Holding GmbH. Das geht ebenfalls steuern neutral, laut § 1 und § 21 Umsatzsteuergesetz. Der Vorteil ist nämlich dann, dass Du, wenn du mehr Gewinne machst, nach den 30 % Steuern, die die GmbH bezahlt, würdest Du Dir das Geld privat ausschütten und über das Gehalt hinaus mit 25 % Kapitalertragsteuer besteuern. Nun schüttest Du es Dir aber nicht privat aus, sondern in Deine eigenen Holding hinein und dann zahlst Du nur knapp 1,5 % Steuern. Das Schachtel Privileg.
Nun hast Du plötzlich Dein ganzes Geld in der Holding und kannst von da aus weitere Investitionen tätigen. Nennt sich Qualifizierter Anteilstausch. Es gibt sogar ein unveröffentlichtes Bfh-Urteil, Bundesfinanzhofurteil, wie man privat gehaltene Immobilien ohne Grundsteuer in eine GmbH einbinden kann. Dieses Urteil ist da, wurde aber nie veröffentlicht, weil das ist zu teuer wäre.
Steuercoaching
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