Investieren in London: Kapitalanlage Immobilie, Rendite, Kauf + Überblick

Immobilie kaufen London – In London sind die Maßstäbe für Immobilien anders. Erst vor wenigen Monaten wurde ein Parkplatz (Straßenrand, keine Tiefgarage) für umgerechnet 450.000 Euro (14 qm² Fläche) verkauft. Du musst beruflich nach London umziehen oder suchst einen attraktiven Londoner Stadtteil, mit guter Immobilienrendite zum Kaufen und Vermieten? Eine Investition in Londoner Immobilien bietet Vorteile, aber wie immer ist es so, wo es Licht gibt, gibt es auch Schatten. Gilt das auch für London? Lerne jetzt mehr über London, in diesem ersten, hilfreichen Leitfaden für Immobilieninvestitionen in der Finanzmetropole. Entdecke aufstrebende Gegenden wie die Crossrail-Bahnhöfe, Docklands das Gelände vom Olympiapark Stratford und das Einkaufsviertel West End. Willkommen in London!

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Geld anlegen in London: Markt, Wirtschaft & Entwicklung

Das Potenzial für Risiken bei Inventionen in London steigt, insbesondere seitdem Brexit und seinen noch unbekannten Folgen für Rechtsprechung, Steuergesetze und Einreisbestimmungen. Die große Frage zu Beginn: Solltest Du in Londoner Immobilien investieren, trotz Brexit? Ja. Langfristig ist wirtschaftliche und politische Stabilität eines der Markenzeichen Großbritaniens und auch vom Aushängeschild des Landes, seiner Hauptstadt London.

Investoren aus aller Welt: Immobilienmarkt

London ist international. Jeder Mensch kennt die Stadt. London ist deshalb auch ein Magnet, für Menschen aus aller Welt. Das lockt ausländische Arbeiter und Investoren. Wenn Du mit Londonern sprichst, lernst Du schnell, dass der Immobilienmarkt begehrt ist – ebenso weltweit, was die Preise treibt. Gehobene Eigentumswohnungen für die Kinder russischer Eltern, die gerade in London studieren, die Ferienwohnung für Industrielle aus Indien oder ganze Mehrfamilienhäuser als Spekulationsobjekt eines Privatiers in Hong Kong. London wird national und international als ein sicherer Hafen für Immobilieninvestitionen angesehen, da eine große Anzahl von Investoren, aus dem Inland und Ausland, die Nachfrage nach Immobilien in der gesamten Hauptstadt angetrieben hat.

In den folgenden zwei Grafiken wird Dir zwei Dinge schnell klar, London ist in der Welt ein absoluter Place-to-be (insbesondere für „Ultrareiche“) und Londons Investoren finanzieren neue Ideen in Wirtschaft.

Wo leben die Ultrareichen? London auf Platz 1

Als ultrareich gilt, wer über ein Nettovermögen von mehr als 30 Millionen Dollar verfügt. London steht seit Jahren an der Spitze, das treibt natürlich auch die Preise.

Das zeigt sich auch in den Investitionen, die in neue Ideen fließen, wie hier im Vergleich zu den Investitionen in Paris und Berlin zu sehen:

London wächst: Prognose für Immobilienpreise

In den letzten Jahren hat die Bevölkerung Londons beträchtlich zugenommen. Im letzten Jahrzehnt war laut offiziellen Zahlen der Stadt ein Anstieg fast 800.000 Einwohner zu verzeichnen. Da im gleichen Zeitraum etwas mehr als 200.000 neue Häuser gebaut wurden, ist es verständlich, dass dieses Ungleichgewicht zwischen Angebot und Nachfrage die Immobilienpreise in die Höhe getrieben hat.

In den letzten 10 Jahren:

  • 800.000 neue Einwohner
  • 200.000 neue Häuser gebaut
  • Ungleichgewicht Angebot / Nachfrage
  • Prognose +10,4 % Steigerung pro Jahr (Savills)

Faustregeln für Deine Immobilien Recherche und Auswahl:

  1. Lage, Lage, Lage
  2. Qualität (Bau, Baujahr, Baustil, usw.)
  3. Kaufpreis vergleichen, oft liegt der Gewinn im Einkauf

Immobilienpreise steigen: 10,4 % / Jahr (Prognose)

Laut der letzten Fünfjahresprognose von Savills werden die Immobilienpreise in London um ca. 10,4 % pro Jahr steigen, wobei die Nachfrage rund um die großen Verkehrsknotenpunkte wie die neuen Crossrail-Bahnhöfe zunimmt.

Zu den beliebten Standorten innerhalb des Londoner Immobilienmarktes gehören die neuen Entwicklungen in und um die Docklands und den Olympiapark von Stratford. In der Nähe des Finanzdistrikts der Stadt und nur eine kurze U-Bahnfahrt in das beliebte Einkaufsviertel West End gibt es eine beträchtliche Nachfrage von jungen Berufstätigen und Paaren, die in der Gegend erschwingliches Wohnen suchen. Quelle: Pure Investor UK

Große Nachfrage herrscht hier:

  • Crossrail-Bahnhöfe
  • Docklands
  • Olympiapark von Stratford
  • Einkaufsviertel West End

Zinssätze sind lukrativ: Auslandsimmobilie

Außerdem spiegeln sich die rekordtiefen Zinssätze in der Eurozone in den Hypothekenzinsen wider, so dass jetzt ein fantastischer Zeitpunkt zum Kaufen von Auslandsimmobilien ist.

Es ein paar Dinge, die vor dem Beginn und Abschluss des Kaufs sorgfältig geprüft werden müssen, deshalb haben wir diesen umfassenden Leitfaden für den gesamten Prozess zusammengestellt. Du willst lernen, wie man als Immobilien Investor agiert? Lerne hier mehr über Strategien im Immobilien Investment.

Quadratmeterpreis: London in Top 3 weltweit

Teueres Pflaster? Ja. Hier siehst Du das Ranking der Regionen mit den höchsten Quadratmeterpreisen für eine Immobilie weltweit im Jahr 2019 (in US-Dollar).

  1. Monaco mit 89,24 US-Dollar / m²
  2. Hongkong mit 57,63 US-Dollar / m²
  3. London mit 46,36 US-Dollar / m²

Statistik: Ranking der Regionen mit den höchsten Quadratmeterpreisen für eine Immobilie weltweit im Jahr 2019 (in US-Dollar) | Statista

Karte und Stadtteile von London

Ein globaler Blick auf die Stadt und Boroughs (Stadtteile).

  • Bevölkerung: 8,982 Millionen (2019, Quelle: Eurostat)
  • Fläche: 1.572 km²
  • Gegründet: 50 n. Chr.
  • Höhe: Nur 11 m (hättest Du das gedacht?)

Lage in Großbritannien

Londons nahe Lage zum europäischen Festland, macht es zu der Investitionsstadt in Großbritannien. Manchester, Liverpool, Edinburgh zusammen erreichen bei weiten nicht die Summen, die hier angelegt werden. Mit über 66,65 Millionen  Einwohnern bietet Großbritannien eine solide, nationale Wirtschaft mit vielen Verbrauchern und steigender Gesamtbevölkerung, wie Du später noch in der Prognose für 2024 siehst.

Großbritannien, Fakten zum Land:

  • Bevölkerung: 66,65 Millionen (2019, Quelle: Eurostat)
  • Fläche: 242.495 km²
  • Hauptstadt: London
  • Vorwahl: +44
  • ISO-Code: GBR

Stadtteile in London

Die Ecken mit hoher Nachfrage bei Immobilienkäufern kennst Du bereits. Hier noch einmal als Reminder: Crossrail-Bahnhöfe, Docklands, Olympiapark von Stratford und Einkaufsviertel West End (Nähe Finanzviertel).

Hier die zentralen Stadtteile der Innenstadt Londons. Tipp, am Ende des Leitfadens findest Du noch eine vollständige Liste mit allen 32 Stadtbezirken (Boroughs) von London.

Die ersten Boroughs (Innenstadt):

  1. City of London
  2. City of Westminster
  3. Kensington and Chelsea
  4. Hammersmith and Fulham
  5. Wandsworth
  6. Lambeth
  7. Southwark
  8. Tower Hamlets
  9. Hackney
  10. Islington

Tower Bridge & Big Ben: Virtueller Besuch

Immobilie kaufen und vermieten / nutzen

Worauf muss ich achten beim Immobilienkauf?

Ganz Allgemein: Worauf muss ich achten beim Immobilienkauf (als Vermieter, Kapitalanlage, Investment)? Bevor Du Dein Geld in eine Immobilie investierst, stellst Du Dir sicher Fragen über Fragen:

  • In welcher Lage soll die Kapitalanlageimmobilie liegen?
  • Welche Wohnungsgröße ist am optimalsten?
  • Worauf musst Du bei der Wahl des Verwalters achten?
  • Investierst du am besten in eine Neu- oder Altbauwohnung?

In diesem Video berichtet Alex Düsseldorf Fischer aus eigener Erfahrung, worauf Du beim Immobilienkauf als Vermieter, Kapitalanleger und Investor achten musst! Tipp: Sichere Dir meinen kostenlosen Immobilien Investor Masterkurs.

Die Mietwerte sind gestiegen

Da sich die Kluft zwischen den beiden Metriken vergrößert hat, haben die Mieten in London laut Rightmove (Immobilienportal) ein Rekordhoch erreicht. In der Hauptstadt stiegen die Mieten im ersten Quartal des Jahres jährlich um 8,2%, wobei die durchschnittliche Miete für £2.093 (US$2.653) pro Monat ausgegeben wurde, laut Rightmove. Dieser Anstieg ist der höchste jährliche Anstieg, den Rightmove je verzeichnet hat, seit das Immobilienportal im Jahr 2012 begann, die Daten zu verfolgen, und die Gewinne dürften sich fortsetzen. Quelle: Penta

Vermieter in London: Steuern

Im April 2017 begann das Vereinigte Königreich damit, die Steuern für Vermieter effektiv zu erhöhen, indem es den Abzug von Hypothekenzinsen auf Mietwohnungen schrittweise abschaffte. Der Abzug wurde seitdem jedes Jahr um 25% gesenkt und wird in diesem Jahr (2020) abgeschafft. Dies geschah nach einer 3%igen Erhöhung der Stempelsteuer für den Kauf von zusätzlichen und vermieteten Immobilien, die 2016 eingeführt wurde.

Laut einem Bericht von Knight Frank, war die Anzahl der in Großbritannien ausgestellten Hypotheken für den Kauf und die Vermietung von Häusern etwa 40% niedriger als vor dem Stempelsteuerzuschlag. Quelle: Masion Global

Eines ist aber auch klar, die Mieteinnahmen steigen, insbesondere seit dem Brexit, wie Du hier siehst:

Rendite berechnen für eine Immobilie

Du möchtest wissen, welche Renditen Immobilien erwirtschaften sollten? Der in den Medien genannte Wert der Immobilienrendite liegt bei 3 – 6%. Aber welche Renditen gibt es denn überhaupt? Was sind die korrekten Definitionen der Renditearten? Was ist eine gute Rendite bei Immobilien? Und welche Rendite ist für Dich als Investor interessant? Was ich Dir in diesem Beitrag leicht verständlich erkläre, wird Dich von den Socken hauen.

Vorteile der Mietrendite:

  1. Das schnelle Errechnen des Cashflows bzw. der Einnahmen-Ausgaben-Situation einer Immobilie
  2. Die schnelle Einschätzung, ob der Kaufpreis einer Immobilie realistisch ist

Besitzt Du eine Eigentumswohnung, dann sollte die Mietrendite auf keinen Fall unter 3,5% bis 6% liegen. Das hängt natürlich auch davon ab, wie gefragt die Lage ist. In Großstädten sinken die Mietrenditen einfach ein bisschen, weil dort die Kaufpreise höher sind. Dagegen sollte eine Eigentumswohnung auf dem Land eine Immobilienrendite zwischen 5% und 6% haben. In Städten wie München wäre allerdings eine Mietrendite von 3 % in der Innenstadt geradezu ein Glücksgriff.

Bevölkerung Großbritanien: Prognose 2024

Hier siehst Du die Gesamtbevölkerung von 1980 bis 2018 und Prognosen bis 2024 (in Millionen Einwohner).

Statistik: Großbritannien: Gesamtbevölkerung von 1980 bis 2018 und Prognosen bis 2024 (in Millionen Einwohner) | Statista
Mehr Statistiken findest Du bei Statista

Wirtschaft, Politik und Finanzen

  1. Infrastruktur: Flughafen und internationale Verbindungen
  2. London büßt Wettbewerbsfähigkeit ein
  3. Überwachung: Mehr Kameras als Beijing
  4. FTSE 100 (wie DAX): Kurs aktuell
  5. Zentrum des physischen Gold und Silberhandels

Infrastruktur: Flughafen und internationale Verbindungen

In London bist Du in wenigen Stunden fast überall in der Welt, das quasi im Minutentakt. London Heathrow ist der größte Flughafen in Europa. Hier siehst Du die größten Flughäfen in Europa im Jahr 2019 nach der Anzahl der abgefertigten Passagiere (in Millionen):

  1. London  mit 80,89 Mio. Passagieren / Jahr
  2. Paris mit 76,17 Mio. Passagieren / Jahr
  3. Amsterdam mit 71,71 Mio. Passagieren / Jahr

Statistik: Größte Flughäfen in Europa im Jahr 2019 nach der Anzahl der abgefertigten Passagiere (in Millionen) | Statista
Mehr Statistiken findest Du bei Statista

London büßt Wettbewerbsfähigkeit ein

Seit dem Brexit Referendum hoffen Städte auf dem Kontinent, London langfristig als größten europäischen Finanzplatz ablösen zu können.

Überwachung: Mehr Kameras als Beijing

„Nur zwei Städte weltweit verfügen laut Comparitech über eine flächendeckendere Videoüberwachung als London, Taiyuan und Wuxi, beide in China gelegen.“

FTSE 100 (wie DAX): Kurs aktuell

Der FTSE 100 ist vergleichbar mit dem DAX 30 in Deutschland.

WKN & ISIN für Kurs Suche und Kauf:

  • WKN: 969378
  • ISIN: GB0001383545
  • Typ: Index

Gelistet sind hier unter anderen (Top 5):

  1. Flutter Entertainment
  2. SPIR.-SARC.E
  3. London Stock Exchange Group
  4. Takeaway.com
  5. AstraZeneca

Kursverlauf der letzten 12 Monate und Stand heute:

Zentrum des physischen Gold und Silberhandels

Wenn Du in Gold investieren willst, genauer in Goldbarren, dass wirst Du früher oder später von der LBMA hören. Die London Bullion Market Association (LBMA) ist eine Organisation, die die Großhandelsmärkte für Gold und Silber in London, England, dem Zentrum des physischen Gold und Silberhandels der Welt, beaufsichtigt. Die LBMA setzt die höchsten Standards bei der Veredelung, Dokumentation und Lagerung jedes Gold- und Silberbarrens und hält diese aufrecht.

OTC-Edelmetallmarkt – Stewart Murray erläutert, wie globale Gold- und Silberraffinerien ihren Good Delivery List-Status festlegen und aufrechterhalten, einschließlich der Überwachung, um sicherzustellen, dass sie konfliktfreies Gold verarbeiten.

Haus & Eigentumswohnung kaufen und vermieten

Vermietete Immobilien können einen stetigen monatlichen Einkommensfluss liefern, der „Cash Flow“ genannt wird. Cash Flow ist das Geld, welches übrig bleibt, nachdem Du alle Rechnungen bezahlt hast. Sobald Deine Immobilie vermietet wird, sorgt der „Cash-Flow“ für ein laufendes, monatliches Einkommen. Noch viel besser, passives Einkommen, das automatisch generiert wird und es Dir ermöglicht, Deine Zeit mit dem Aufbau eines Geschäfts, mit der Familie oder mit Reinvestitionen in mehr Immobilien zu verbringen!

Immobilienmakler werden

Nach meiner Meinung gehört der Beruf des Immobilienmaklers mit zu den interessantesten Berufen, die man sich denken kann. Der Beruf des Immobilienmaklers ist kein typischer Schreibtischjob, bei
dem Du morgens um 9:00 anfängst und um 17:00 aufhörst zu arbeiten. Du arbeitest dann, wenn Deine Kunden Dich brauchen.

Als Immobilienmakler hörst Du nie auf zu lernen. Es finden immer irgendwelche Änderungen auf dem Immobilienmarkt, im Steuerrecht, der Finanzierung von Immobilien und im Bereich der Bau- und Haustechnik statt. Wenn man seine Kunden gut beraten möchte, dann muss man über diese Änderungen informiert sein.

Schaut man sich den Immobilienmarkt an, dann ergibt sich nachfolgendes Bild. Aktuell werden in Deutschland sehr viele Wohnungen gebaut, die einen Käufer, oder Mieter suchen. Dieser Trend wird noch einige Zeit anhalten. Immobilien gehören zu den wertstabilen Gütern, die bereits einige Währungsreformen überstanden haben. Das wird sich auch in Zukunft nicht ändern.

Kapitalanlage Immobilien: Kaufen und Finanzieren

Kapitalanlage Immobilie: Wie viel Eigenkapital brauchst Du?

Ist eine Immobilie als Kapitalanlage sinnvoll?

Was sind eigentlich die wirklichen Gründe, warum man in Immobilien investieren sollte? In diesem Video zeige ich Dir weitere wichtige Informationen, wie Du andere dazu einspannen kannst Dein Vermögen aufzubauen, Subventionen nutzt und die Inflation zu Deinem Freund machen kannst.

Immobilien Investment London: Übersicht

Immobilien Investment ist komplex. Hier ein sehr, sehr grob umrissener Ablauf, wenn Du zum ersten Mal in Immobilien investieren willst.

  1. Stelle sicher, dass Immobilieninvestitionen das sind, was Du tun willst
  2. Identifiziere Deine finanzielle Lage
  3. Erstelle Deine spezifische Immobilien-Investitionsstrategie
  4. Lernen!
  5. Netzwerk!
  6. Teamaufbau
  7. Wähle eine Nische (für den Anfang)
  8. Eigenkapital zurücklegen für Anzahlungen & Rücklagen
  9. Erstelle einen Plan um gute Kaufpreise zu finden
  10. Plane Deine Zeit & setze Prioritäten für die nächsten Schritte
  11. Fang an zu investieren!

Wie starte ich mit der ersten Immobilie?

Hier gebe ich Dir Tipps, was man alles braucht, um überhaupt eine Immobilie kaufen zu können. Wie hoch sollte Dein Eigenkapital für die geplante Investition sein? Was erwartet die Bank von Dir als Investor? Und wie verhalte ich mich gegenüber meinem Bankberater? Das alles und vieles mehr zu diesem Thema erfährst Du in diesem Video!

Fehler vermeiden beim Kaufen & Investieren

Du möchtest eine Immobilie erwerben und möchtest aber keine Fehler bei Deiner Investition machen? Worauf Du bei der Immobilienfinanzierung, der Lage, Art und Größe der Wohnung, etc. achten musst und welche Regeln Du sowohl bei der eigengenutzten Immobilie als auch bei der Kapitalanlage unbedingt einhalten solltest, erkläre ich Dir hier! Weiter erfährst Du mehr über Risiken von Spezialimmobilien; wie wichtig die Höhe der vertraglich festgelegten Tilung und die Berücksichtigung Deiner eigenen Zukunftsplanung ist!

Steuervorteile für Eigentümer: Steuer Tipps

Steuern sparen mit Immobilien

Die unbekannteste und effektivste Form, mit Immobilien Steuern zu sparen! Hier bekommst Du steuerliches Grundwissen, Infos zur Denkmalschutzabschreibung und zum instandhaltungsnahen Erhaltungsaufwand. Du erfährst, wie Du Dir Steuervorteile sicherst und was Du als Investor beachten musst, wenn Du die Renovierungsarbeiten zeitnah von der Steuer absetzen möchtest.

Tipp! Steuern in privates Vermögen umwandeln

Erfahre hier, wie man sich auf Kosten des Finanzamtes (legal) Darlehen holt, die man in Eigenkapital und Vermögenswerte umleiten kann. In diesem Modul stelle ich Dir den Steuerspezialisten, Udo Heimann vor, der Dir zu diesem Thema wichtige und spannende Fakten nennt. Viel Spass!

Finanzierung ohne Eigenkapital?

In Immobilien investieren ohne Eigenkapital – Investieren mit wenig Geld? Immobilien ohne Eigenkapital kaufen, so gehts völlig legal. Ob Steuern sparen oder auch nur die Steuer verschieben, in der Kombination mit rollierendem Eigenkapital (Eigenkapital Recycling) bekommst Du den Turbo. Dieses Video wurde aus Einzel-Lektionen des Next Level Steuer Coachings zusammengestellt.

London: Alle 32 Stadtteile (Boroughs)

London ist in 32 Bezirke gegliedert, die sogenannten Boroughs:

  • City of London
  • City of Westminster
  • Kensington and Chelsea
  • Hammersmith and Fulham
  • Wandsworth
  • Lambeth
  • Southwark
  • Tower Hamlets
  • Hackney
  • Islington
  • Camden
  • Brent
  • Ealing
  • Hounslow
  • Richmond
  • Kingston
  • Merton
  • Sutton
  • Croydon
  • Bromley
  • Lewisham
  • Greenwich
  • Bexley
  • Havering
  • Barking and Dagenham
  • Redbridge
  • Newham
  • Waltham Forest
  • Haringey
  • Enfield
  • Barnet
  • Harrow
  • Hillingdon

Next Level Steuercoaching 2021: Jetzt bewerben

Auch 2021 haben viele Selbstständige & Unternehmer echte Schmerzen bei ihrer Steuer- & Abgabenlast! Wir haben 3 altbekannte Fachgebiete zu einer völlig neuen Strategie kombiniert, die es Leistungsträgern ermöglicht, Steuern in privates Vermögen umzuwandeln.

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